Es un hecho inevitable que muchos de nosotros, si no es la mayoría, postergamos las tareas difíciles y desagradables de la vida, en particular las que implican mucho papeleo. Quizás, esto es aún más cierto en los casos en los que no entendemos del todo la situación. Es más fácil ignorar algo que tratar de entenderlo y, la planificación patrimonial generalmente cae en esta categoría. La mayoría tenemos una noción general de la planificación patrimonial y los testamentos, pero no una comprensión completa de lo que implica, y por eso la evitamos. Al disipar algunos de los mitos, puedes sentirte más seguro/a al tener información adicional y saber qué debes tener en cuenta.
Mitos de la planificación patrimonial que no son ciertos
Quizás el mayor mito en torno a la planificación patrimonial es que no es para ti y es para los ricos, aquellos con activos considerables para regalar cuando fallezcan. Aunque no seas rico, eso no significa que no tengas bienes y propiedades a tu nombre que quieras dejarlas a tu familia. Tu casa y todas las posesiones que has acumulado a lo largo de los años tienen un valor sentimental y real, posesiones que no quieres dejar en las manos de un tribunal.
Otro mito relacionado es: no redactar un testamento significa que tu propiedad acabará en manos del gobierno. La falta de un testamento normalmente no impide que tu patrimonio pase a tus herederos, pero ¿prefieres que sea la ley y no tú el/la que decide quién hereda tu patrimonio?
Incluso si dejas un testamento con tus deseos sobre cómo se distribuirán tus bienes y a quién, es posible que te equivoques al suponer que tu decisión será aceptada y respetada por tu familia. Un heredero que se sienta perjudicado o injustamente excluido de tu testamento podría intentar impugnarlo en un tribunal. De todos modos, es muy difícil tener legitimidad para impugnar el testamento y, al mismo tiempo, tener una razón legalmente válida para revocarlo y que pase el escrutinio de un tribunal.
Los problemas de crear tu propio testamento
Los problemas con el testamento pueden surgir cuando intentas crear tu propio testamento o usar una plantilla de un testamento general para crear el tuyo. Puede parecer que ahorras tiempo y dinero y que estás en tu derecho de hacerlo, pero tratar de hacer tu propio testamento puede crear más problemas de los que resuelve. Un testamento debe cumplir ciertos criterios para ser considerado legal, y también puedes necesitar una planificación patrimonial adicional.
Recomendamos buscar el asesoramiento y la asistencia de un abogado que pueda ayudarte con tus preguntas y documentos de planificación patrimonial.
La ayuda es particularmente necesaria si tu testamento incluye instrucciones o estipulaciones fuera de las normales. Las situaciones familiares pueden ser complicadas; los nuevos matrimonios pueden crear nuevos beneficiarios y ese mismo matrimonio puede afectar otras relaciones. Puede haber miembros de la familia que quieras dejar fuera de tu testamento... Esposible que tengas pertenencias de importancia personal que deseas que pasen a tu familia de sangre, no política; por ejemplo, reliquias familiares o joyas.
Los cambios constantes en tu vida resaltan el mito de que tu testamento es algo que se hace una vez y luego se guarda para tu eventual muerte. Si redactas un testamento con suficiente antelación; es muy probable que después adquieras más propiedades, vendas algunos artículos, compres y vendas casas, o agregues o pierdas miembros de tu familia, a quienes puedes incluir en tu testamento. Los cambios en tu vida pueden requerir cambios en su testamento. Finalmente, también es posible que desees realizar una planificación patrimonial adicional, además de un simple testamento.
Inicia tu planificación patrimonial
Sin duda, la planificación patrimonial puede ser un poco compleja, pero es necesaria al considerar nuestras vidas complicadas, nuestros bienes y las personas a las que debemos cuidar. Comprender qué implica y qué problemas deben abordarse debería servir como motivación para abordar la planificación patrimonial más temprano que tarde. Los miembros de LegalShield tienen acceso a abogados proveedores para cualquier pregunta sobre planificación patrimonial y asistencia para poner en orden su planificación patrimonial.
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